投资者教育

防范非法集资宣传

远离非法集资 做理性投资人

2018-02-12 17:45:48

 

非法集资定义

--中国人民银行

非法集资是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

非法集资特点

--中国人民银行

()未经有关部门依法批准,包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资;

()承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外,还包括以实物形式或其他形式;

()向社会不特定对象即社会公众筹集资金;

()以合法形式掩盖其非法集资的性质。

非法集资识别方法

非法集资的形式多样,隐蔽性和欺骗性越来越强,如何识别和防范非法集资:

(一)认清非法集资的本质和危害;

(二)正确识别非法集资活动,主要看主体资格是否合法,以及其从事的集资活动是否获得相关的批准;

(三)增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险,不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此,—定要增强理性投资意识,依法保护自身权益;

(四)增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为,参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。因此,当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时,一定要认真识别,谨慎投资。

 

非法集资案例分析

案例:非法发行不可信,谨慎投资要牢记

-福建证监局

[案情概况]

  证券监管部门接到举报,称某公司多次举办推介会,通过设立所谓的“基金”公开募集资金,存在欺诈行为。接到举报后,监管部门迅速对有关情况展开调查。

  经查,涉案人黄某及其团伙分别以兜售企业股权和入伙私募基金的形式,打着实业项目投资和股权投资的幌子,在短短几年时间里,成立了21家公司和2家有限合伙企业,以配合其开展非法证券发行活动,诈取投资者钱财超过亿元。 

  涉案期间,黄某利用其之前经营非法证券投资咨询公司时掌握的客户资源,在上海、安徽、江西、北京等地派驻团伙成员,通过老股东发展新股东、发放宣传材料、召开投资报告会等方式,大张旗鼓地兜售实际并不存在的A集团公司的股权。推销中,黄某及其团伙谎称募集资金所创投项目可以上市,现在投资即可低价获得原始股,股东还可以自愿退股,退股时除退还本金以外,另有8%10%的投资收益返还,并签订投资合同保障股东权益。通过这招空手套白狼的招数捞取到“第一桶金”后,黄某知道,要维持所谓的投资收益返还股东,并不被股东看透其非法发行和敛财的本质,就必须保证资金链不断裂,必须吸引新资金源源不断的补充进来,用下层的资金维持上层的抽取。于是,黄某用募集的资金相继成立了BCDE等公司,并继续使用老招数诱骗投资者投入资金,加入这些公司的股东行列,还谎称无论投资BCD三家公司的任何一家,都是同股同权,都可以成为A集团的股东。为了更好地隐瞒非法的事实,黄某及其团伙在不同地区找了几个所谓的投资项目,以便忽悠老股东们;同时,黄某还借助这些项目成立了多家公司,并以惯用伎俩继续开展非法发行活动,骗取投资者钱财。通过上述手段,黄某非法募集资金达13,000多万元,涉及遍布全国各地的投资者600多人,并堂而皇之的成为某些媒体评选的投资新锐。

  此后,黄某升级了违法手段,在未经证监会批准的情况下,黄某等人成立了F基金管理有限公司,同时设立了G投资基金合伙企业、H投资管理合伙企业。借基金公司之名,黄某开展起与真实的基金募投不搭边的敛财活动。执行中,黄某的基金并不销售基金份额,而是通过与投资者签署入资合伙协议,使投资者成为F基金的有限合伙人,且该所谓的基金对上市公司和非上市公司均可以进行股权投资。为消除投资者的疑虑,黄某在协议中以上述的E公司为担保公司,为投资者短期收益进行担保。通过假借基金投资的名头,黄某最终向107名投资者非法募集资金6,000多万元。

  截止案发时,黄某非法募集的近2亿元资金,只有3,500万元的房产和1,000万元的债权残留,其他的资金除4,000多万元用于黄某及其团伙的房产、汽车消费和个人挥霍外,其余都以拆东墙补西墙、募新资还利、拉股东投资款给回扣等方式消耗殆尽。黄某最终以集资诈骗罪和非法经营罪被判处无期徒刑,其团伙成员也被相应地判处有期徒刑。

[案件简评]

  在非法发行证券活动的初级阶段,不法分子多是直截了当地采取发行股票招募“原始股”股东方式,通过夸大公司经营效益或上市后收益,引诱投资者投资入股其公司,达到敛财的目的。随着监管部门打击力度的持续加大,初期的非法发行证券活动已经基本绝迹,不法分子转而改头换面,变幻出许多新形式,打着合法的幌子干着违法的勾当,其隐蔽性和欺骗性更强。本案中,黄某就以创业投资和产业基金为名,采取签订合同、发放固定收益、定期召开股东大会、成立多家公司、为投资收益进行担保等手段,掩盖其非法发行、非法集资、骗取钱财的目的和罪行,使得众多投资者被骗几年而浑然不觉。

[投资贴士]

  在面对各种颇具诱惑力的投资机会时,投资者要擦亮眼睛,注意加强学习,提高自我保护能力,学会辨别非法发行的真面目,认清违法者“挂羊头卖狗肉”的本质,防止不法分子通过非法发行骗取钱财,保护自己的财产安全。

  1、不要忽视基本法律知识。掌握基本法律知识是保护合法权益的有力武器,须知合法的公开发行必须事先经过证监会批准,公告招股说明书,由证券公司承销。

  2、不要被合同反常内容所欺骗。风险与收益呈正比,天上不会掉馅儿饼,不法分子为投资者“考虑周到”的口头保证或书面约定大都是“糖衣炮弹”,投资者一定要保持高度警惕。

  3、不要迷信所谓名人、专家。所谓“名人、专家”形象实乃不法分子利用的外衣,借此进行表演和造势,而实际上并无多大含金量,投资者不要轻信其承诺。

  投资者在投资过程中,要善于利用职能机构的官方网站、合法中介机构等渠道,分辨非法发行者的身份。学会通过证监会、交易所、工商局等单位的官方网站获取有效信息,咨询律师、会计师等专业人士,判断和评估公司、合同等实体的真实性、准确性。

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